{"id":13016,"date":"2021-06-10T11:16:01","date_gmt":"2021-06-10T09:16:01","guid":{"rendered":"https:\/\/reclaimfinance.org\/site\/?p=13016"},"modified":"2023-02-08T16:26:54","modified_gmt":"2023-02-08T15:26:54","slug":"actifs-fossiles-les-nouveaux-subprimes-rapport","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/reclaimfinance.org\/site\/2021\/06\/10\/actifs-fossiles-les-nouveaux-subprimes-rapport\/","title":{"rendered":"Actifs fossiles, \u201cles nouveaux subprimes\u201d ? – Rapport"},"content":{"rendered":"

10 juin 2021 – Un <\/span>nouveau rapport<\/a><\/u> de l’Institut Rousseau, des Amis de la Terre France et de Reclaim Finance, soutenu par 12organisations de la soci\u00e9t\u00e9 civile, r\u00e9v\u00e8le que les grandes banques europ\u00e9ennes ont accumul\u00e9 532 milliards d’euros d’actifs li\u00e9s aux \u00e9nergies fossiles (1) -soit l\u2019\u00e9quivalent de 95% du total de leurs fonds propres -et seraient en difficult\u00e9 en cas de chute rapide de la valeur de ces actifs. Les auteurs soulignent la paralysie du secteur bancaire qu’induit cette situation, limitant sa capacit\u00e9 \u00e0 contribuer au financement de la transition \u00e9cologique, et le risque d’un effet boule de neige d\u00e9g\u00e9n\u00e9rant en crise financi\u00e8re. Pour rem\u00e9dier \u00e0 cette situation, ils proposent des mesures r\u00e9glementaires et l\u00e9gislatives cl\u00e9s et plaident en faveur d’une \u201cbanque fossile\u201d europ\u00e9enne pour g\u00e9rer durablement la sortie des \u00e9nergies fossiles. <\/span><\/span>
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Le rapport \u00e9tudie le bilan des 11 plus grandes banques de la zone euro (2). Il r\u00e9v\u00e8le qu’elles ont accumul\u00e9 un stock de 532 milliards d’euros d’actifs directement li\u00e9s au charbon, au p\u00e9trole et au gaz. Ce stock repr\u00e9sente 95% du total de leurs fonds propres (3). Ces actifs li\u00e9s aux combustibles fossiles repr\u00e9sentent une part tr\u00e8s importante des fonds propres de toutes les banques \u00e9tudi\u00e9es, allant de 68% pour Santander \u00e0 131% pour le Cr\u00e9dit Agricole.<\/p>\n

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Paul Schreiber, charg\u00e9 de campagne chez Reclaim Finance et co-auteur du rapport, note :<\/b>\u00ab\u00a0Alors que 84% des r\u00e9serves de combustibles fossiles explor\u00e9es devront rester inexploit\u00e9es (4) pour limiter le r\u00e9chauffement plan\u00e9taire \u00e0 1,5\u00b0C, devenant ainsi des actifs \u00e9chou\u00e9s, les banques europ\u00e9ennes continuent de fournir des dizaines de milliards aux entreprises qui d\u00e9veloppent de nouvelles centrales, mines, puits et pipelines. Ce faisant, elles ignorent la catastrophe environnementale en cours et les troubles financiers qui s’annoncent. Si elles tentent de se cacher derri\u00e8re le d\u00e9veloppement d’une finance dite \u00ab\u00a0durable\u00a0\u00bb, celle-ci peut facilement tourner au greenwashing et ne fera pas dispara\u00eetre comme par magie les \u00e9missions des \u00e9nergies fossiles ni le risque financier qu’elles repr\u00e9sentent. Une r\u00e9glementation financi\u00e8re forte est indispensable pour permettre la transition \u00e9cologique et prendre en compte les risques climatiques.\u00a0\u00bb<\/p>\n

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Le rapport montre dans l\u2019\u00e9ventualit\u00e9 o\u00f9 les actifs li\u00e9s aux \u00e9nergies fossiles perdaient 80 % de leur valeur, en cas de transition verte acc\u00e9l\u00e9r\u00e9e et \u00e0 l’instar des subprimes en leur temps (5), le Cr\u00e9dit Agricole et la Soci\u00e9t\u00e9 G\u00e9n\u00e9rale ne disposeraient pas de fonds propres suffisants pour couvrir leurs pertes et les fonds propres des banques allemandes Deutsche Bank et Commerzbank seraient presque \u00e9puis\u00e9s. Toute perte de valeur significative entamerait gravement la capacit\u00e9 des 11 banques \u00e9tudi\u00e9es \u00e0 financer la transition \u00e9cologique et affaiblirait leur solidit\u00e9 financi\u00e8re. Ceci est d’autant plus grave que les actifs li\u00e9s aux \u00e9nergies fossiles ne sont que la partie \u00e9merg\u00e9e de l’iceberg en mati\u00e8re d’activit\u00e9s expos\u00e9es aux risques climatiques (6).<\/p>\n

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Lorette Philippot, charg\u00e9e de campagne aux Amis de la Terre France et co-auteur du rapport, commente :<\/b>\u00ab\u00a0Malgr\u00e9 des mesures sectorielles cens\u00e9es restreindre leurs soutiens aux \u00e9nergies fossiles parmi les plus avanc\u00e9es au monde (7), BNP Paribas, Soci\u00e9t\u00e9 G\u00e9n\u00e9rale, Cr\u00e9dit Agricole et BPCE d\u00e9tiennent au total 260 milliards d’euros d’actifs li\u00e9s aux \u00e9nergies fossiles, soit 106 % de leurs fonds propres. Alors que les banques fran\u00e7aises sont d\u00e9j\u00e0 connues pour \u00eatre les premiers financeurs d’Europe de cette industrie (8), il s’agit d’une preuve suppl\u00e9mentaire que les engagements strictement volontaires des institutions financi\u00e8res sont inefficaces face \u00e0 la crise climatique. Des r\u00e8gles contraignantes sont un imp\u00e9ratif pour atteindre les objectifs de l’Accord de Paris et \u00e9viter un potentiel nouveau choc financier aux cons\u00e9quences \u00e9conomiques et sociales dramatiques. La France ne peut pas continuer \u00e0 se proclamer capitale de la finance verte en basant toute sa politique sur le seul bon vouloir des banques (9).\u00a0\u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n

Les auteurs appellent les banques centrales, les r\u00e9gulateurs financiers, les gouvernements et les l\u00e9gislateurs \u00e0 adopter des mesures fortes pour mettre fin au soutien financier croissant aux \u00e9nergies fossiles et g\u00e9rer durablement le stock d’actifs li\u00e9s aux combustibles fossiles. Les mesures sugg\u00e9r\u00e9es pour r\u00e9duire les flux financiers vers les \u00e9nergies fossiles incluent l’alignement des op\u00e9rations mon\u00e9taires sur l’Accord de Paris (10), une limitation des services financiers \u00e0 ces \u00e9nergies et l’ajustement des outils micro et macro prudentiels.<\/p>\n

Pour g\u00e9rer les stocks d\u2019actifs fossiles dans le cadre d’une approche de transition juste, le rapport d\u00e9taille une proposition innovante de \u00ab\u00a0banque fossile\u00a0\u00bb europ\u00e9enne. Financ\u00e9e gr\u00e2ce \u00e0 l’intervention de la Banque centrale europ\u00e9enne (BCE), cette nouvelle banque ach\u00e8terait sous conditions, dont une d\u00e9cote sur la valeur des actifs fossiles, une majorit\u00e9 d’actifs fossiles aux banques et les g\u00e9rerait en vue de s’aligner sur les objectifs climatiques de l’UE.<\/p>\n

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Ga\u00ebl Giraud, Pr\u00e9sident d\u2019honneur de l\u2019Institut Rousseauet co-auteur du rapport, conclut :<\/b>\u00ab\u00a0Pour faire face \u00e0 la crise climatique et contribuer \u00e0 \u00e9viter une nouvelle d\u00e9b\u00e2cle financi\u00e8re, nous devons mettre fin \u00e0 la fr\u00e9n\u00e9sie de financement des \u00e9nergies fossiles et g\u00e9rer la sortie progressive de ces \u00e9nergies. La Banque Centrale Europ\u00e9enne peut jouer un r\u00f4le cl\u00e9 dans ce processus, notamment en soutenant une structure de d\u00e9faisance d\u00e9di\u00e9e aux actifs fossiles, qui permettrait \u00e0 la fois d’assurer la stabilit\u00e9 du syst\u00e8me financier et de financer la transition \u00e9cologique. Bien s\u00fbr, elle doit d’abord balayer devant sa porte (11), en mettant fin au soutien qu’elle apporte aux entreprises des \u00e9nergies fossiles par le biais de sa politique mon\u00e9taire et en tenant compte des objectifs climatiques europ\u00e9ens dans toutes ses op\u00e9rations.\u201d<\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div>

Rapport complet<\/strong><\/a><\/u><\/p>\n

FAQ du rapport<\/strong><\/a><\/u><\/p>\n

Droit de r\u00e9ponse des banques <\/u><\/a><\/p>\n<\/p>\n

Donn\u00e9es compl\u00e8tes<\/a><\/u> <\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

Press Contact<\/span>:<\/span>
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