{"id":25108,"date":"2023-01-16T12:44:59","date_gmt":"2023-01-16T11:44:59","guid":{"rendered":"https:\/\/reclaimfinance.org\/site\/?p=25108"},"modified":"2023-02-08T11:16:45","modified_gmt":"2023-02-08T10:16:45","slug":"le-credit-mutuel-revoit-en-catimini-sa-politique-petrole-et-gaz","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/reclaimfinance.org\/site\/2023\/01\/16\/le-credit-mutuel-revoit-en-catimini-sa-politique-petrole-et-gaz\/","title":{"rendered":"Le Cr\u00e9dit Mutuel revoit en catimini sa politique p\u00e9trole et gaz"},"content":{"rendered":"

500 millions d\u2019euros par an ! Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale s\u2019est engag\u00e9 la semaine derni\u00e8re \u00e0 verser 15% du b\u00e9n\u00e9fice net du groupe \u00e0 la \u201cr\u00e9volution environnementale et solidaire\u201d d\u2019apr\u00e8s les mots de Nicolas Th\u00e9ry, pr\u00e9sident du groupe. Une annonce saluable (1) qui frappe aussi par son retentissement m\u00e9diatique. Il faut dire que Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale n\u2019a pas l\u00e9sin\u00e9 sur les moyens.. A l\u2019inverse, le groupe a publi\u00e9 un peu plus t\u00f4t et en toute discr\u00e9tion sa nouvelle politique p\u00e9trole et gaz (2), un sujet pourtant d\u2019importance primordiale pour la plan\u00e8te et les droits humains. Reclaim Finance revient sur cette politique et questionne notamment sa capacit\u00e9 \u00e0 r\u00e9pondre \u00e0 une urgence \u00e9cologique majeure : stopper l\u2019expansion des \u00e9nergies fossiles.<\/strong><\/p>\n<\/div><\/div><\/div>

La politique hydrocarbures du Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale (3) \u00e9tait tr\u00e8s attendue. C\u2019est d\u00e8s f\u00e9vrier 2021 que le groupe avait annonc\u00e9 une premi\u00e8re politique faisant part de sa volont\u00e9 de ne plus soutenir directement de nouveaux projets d\u2019\u00e9nergies fossiles et d\u2019adopter des mesures visant \u00e0 restreindre ses soutiens aux entreprises significativement expos\u00e9es aux hydrocarbures non conventionnels ainsi qu\u2019\u00e0 celles \u201cqui entreprennent des explorations de nouveaux champs p\u00e9troliers (conventionnels ou non) et de nouveaux champs de gaz non conventionnels\u201d (4).<\/p>\n

Le groupe indiquait alors attendre la publication de la Global Oil and Gas Exit List (GOGEL) (5), une base de donn\u00e9es compl\u00e8te sur les entreprises du secteur \u00e9tablie par Urgewald, pour pr\u00e9ciser les crit\u00e8res exacts. En octobre 2021, Cr\u00e9dit Mutuel r\u00e9it\u00e8re ces objectifs (6), lequel fait \u00e9galement part de la volont\u00e9 du groupe de pousser les entreprises \u00e0 renoncer \u00e0 leurs projets de nouveaux champs p\u00e9troliers et gaziers, sous peine de les exclure sous une \u00e9ch\u00e9ance courte en cas de non respect de cette demande.<\/p>\n

La GOGEL ayant \u00e9t\u00e9 publi\u00e9e en novembre 2021<\/a><\/span>, la nouvelle politique hydrocarbures de d\u00e9cembre 2022 \u00e9tait donc tr\u00e8s attendue. Cette politique couvre le groupe Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale<\/a><\/span>, c\u2019est-\u00e0-dire toutes ses filiales bancaires (notamment la Banque F\u00e9d\u00e9rative du Cr\u00e9dit Mutuel, 30\u00e8me banque mondiale par montant d\u2019actifs), d\u2019assurance et d\u2019investissement (7).<\/p>\n

Verdict : si les mesures annonc\u00e9es sur les hydrocarbures non conventionnels sont loin d\u2019\u00eatre incons\u00e9quentes, le groupe semble revenir sur ses engagements de 2021 de s\u2019attaquer \u00e0 l\u2019expansion p\u00e9tro-gazi\u00e8re.<\/p>\n<\/div>

<\/div><\/div><\/span>

Des pr\u00e9cisions bienvenues sur l\u2019exclusion des non conventionnels<\/h1><\/span>
<\/div><\/div><\/div>

Premi\u00e8re tr\u00e8s bonne nouvelle : Cr\u00e9dit Mutuel confirme sa volont\u00e9 d\u2019agir sur les secteurs des hydrocarbures non conventionnels d\u00e9j\u00e0 identifi\u00e9s en 2021, comme le p\u00e9trole et gaz de schiste, le p\u00e9trole issu de sables bitumineux et le p\u00e9trole lourd et extra-lourd, mais y rajoute aussi le m\u00e9thane de houille. Par ailleurs, quand bien m\u00eame le texte de la politique indique uniquement le p\u00e9trole en eau profonde et en Arctique, le groupe a confirm\u00e9 \u00e0 Reclaim Finance utiliser la GOGEL et appliquer par cons\u00e9quent des filtres d\u2019exclusion portant sur l\u2019exposition des entreprises \u00e0 l\u2019ensemble des hydrocarbures non conventionnels, comprenant ainsi bien le gaz en eaux profondes et en Arctique.<\/p>\n

Ces filtres sont les suivants : \u00e0 date du 1er janvier 2023, les entreprises sont exclues au-del\u00e0 d\u2019un seuil cumulatif de 25% sur la part de p\u00e9trole et gaz non conventionnels dans leur production totale, puis 20% en 2024. Cela implique l\u2019exclusion d\u00e8s 2023 de 430 entreprises sur les 685 de la GOGEL, pesant environ la moiti\u00e9 de la production mondiale d\u2019hydrocarbures (49%) et des ressources en d\u00e9veloppement (53,6%). Le passage \u00e0 20% en 2024 ne changerait pas significativement l\u2019univers d\u2019investissement exclu mais pourrait entra\u00eener l\u2019exclusion de TotalEnergies sous r\u00e9serve que l\u2019entreprise, qui produisait en 2022 20% de sa production dans les non conventionnels, maintienne ou augmente sa production non conventionnelle dans le futur (8).<\/p>\n

Tableau 1 :<\/b><\/span> Impact des seuils d\u2019exclusion relatifs sur la production et les ressources en d\u00e9veloppement globales d\u2019apr\u00e8s la GOGEL 2022<\/p>\n<\/div>\n

\n\n\n\n\n\n\n
<\/th>\nNombre d’entreprises exclues<\/th>\nPart de la production exclue (en %)<\/th>\nPart des ressources en d\u00e9veloppement exclue (en %)<\/th>\nPart des ressources non-conventionnelles en d\u00e9veloppement exclue (en %)<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
Seuil \u00e0 25% sur la production non-conventionnelle<\/td>\n430<\/td>\n49,0<\/td>\n53,6<\/td>\n87,8<\/td>\n<\/tr>\n
Seuil \u00e0 20% sur la production non-conventionnelle<\/td>\n434<\/td>\n52,0<\/td>\n57,4<\/td>\n91,1<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n
<\/div><\/div><\/span>

Un recul face \u00e0 l\u2019expansion p\u00e9tro-gazi\u00e8re ?<\/h1><\/span>
<\/div><\/div><\/div>

C\u2019est sur les mesures annonc\u00e9es quant \u00e0 l\u2019expansion p\u00e9tro-gazi\u00e8re que le b\u00e2t pourrait potentiellement blesser. Puisqu\u2019il s\u2019agissait de pr\u00e9ciser dans la politique de d\u00e9cembre 2022 les premi\u00e8res annonces de 2021, Reclaim Finance aurait souhait\u00e9 voir Cr\u00e9dit Mutuel pr\u00e9ciser ses mesures contre l\u2019expansion. Consid\u00e9rant que son annonce de f\u00e9vrier 2021 couvre l\u2019extr\u00eame majorit\u00e9 des d\u00e9veloppeurs dans le secteur p\u00e9tro-gazier (9), consolider a minima par une date de fin d\u2019engagement son appel aux entreprises \u00e0 renoncer \u00e0 leurs nouveaux projets p\u00e9tro-gaziers et \u00e0 garantir la syst\u00e9maticit\u00e9 de l\u2019exclusion aurait \u00e9t\u00e9 bienvenu. Or, c\u2019est bien simple, l\u2019expansion p\u00e9tro-gazi\u00e8re \u00e0 tout simplement disparu de la politique de d\u00e9cembre 2022. Pourtant, l\u2019Agence internationale de l\u2019\u00e9nergie (AIE) est formelle : l\u2019exploitation de nouveaux champs p\u00e9tro-gaziers doit cesser si l\u2019on veut contenir le r\u00e9chauffement \u00e0 1.5\u00b0C (10).<\/p>\n

Cette disparition est d\u2019autant plus regrettable que plus de 40% des ressources en d\u00e9veloppement \u00e9chapperont toujours en 2024 \u00e0 la politique de Cr\u00e9dit Mutuel. Concr\u00e8tement, des clients actuels de la Banque F\u00e9d\u00e9rative du Cr\u00e9dit Mutuel et des entreprises d\u00e9tenues dans les portefeuilles d\u2019investissement, pourtant parmi les plus gros d\u00e9veloppeurs de p\u00e9trole et gaz, pourront continuer \u00e0 \u00eatre soutenus : c\u2019est le cas de la major <\/i>italienne Eni, le 20\u00e8me d\u00e9veloppeur mondial avec 2389,8 mmboe en 2022, et qui avait b\u00e9n\u00e9fici\u00e9 en 2019 de pr\u00eats \u00e0 hauteur de 72 millions d\u2019euros de la part du Cr\u00e9dit Mutuel. Quant \u00e0 TotalEnergies, 7\u00e8me d\u00e9veloppeur mondial, cela d\u00e9pendra comme indiqu\u00e9 ci-dessus de la trajectoire suivie dans les hydrocarbures non conventionnels.<\/p>\n

Tableau 2 :<\/b> <\/u>Impact des seuils d\u2019exclusion relatifs sur les clients* du groupe Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale (11)<\/p>\n<\/div>\n

\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Entreprise<\/b><\/th>\nPays<\/th>\nProduction d\u2019hydrocarbures en 2021 (en mmboe)<\/th>\nProduction non-conventionnelle (en %)<\/th>\nRessources en d\u00e9veloppement \u00e0 date de septembre 2022 (en mmboe)<\/th>\nClassement par ressources en d\u00e9veloppement<\/th>\nInvestissement \/ Financement de la part du groupe Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale<\/th>\nExclusion avec seuil de 25% sur la production non-conventionnelle<\/th>\nExclusion avec seuil de 20% sur la production non-conventionnelle**<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
BP<\/td>\nRoyaume-Uni<\/td>\n1066,9<\/td>\n26,7<\/td>\n3066,0<\/td>\n16<\/td>\nInvestissement<\/td>\nOUI<\/td>\nOUI<\/td>\n<\/tr>\n
Eni<\/td>\nItalie<\/td>\n699,6<\/td>\n3,2<\/td>\n2389,8<\/td>\n20<\/td>\nFinancement et investissement<\/td>\nNON<\/td>\nNON<\/td>\n<\/tr>\n
INPEX Corporation<\/td>\nJapon<\/td>\n197,7<\/td>\n5,0<\/td>\n617,2<\/td>\n30+<\/td>\nFinancement<\/td>\nNON<\/td>\nNON<\/td>\n<\/tr>\n
Origin Energy Ltd<\/td>\nAustralie<\/td>\n42,4<\/td>\n100,0<\/td>\n0,1<\/td>\n30+<\/td>\nFinancement<\/td>\nOUI<\/td>\nOUI<\/td>\n<\/tr>\n
Petroliam Nasional Bhd (Petronas)<\/td>\nMalaisie<\/td>\n614,8<\/td>\n9,1<\/td>\n1684,8<\/td>\n25<\/td>\nFinancement et investissement<\/td>\nNON<\/td>\nNON<\/td>\n<\/tr>\n
Repsol<\/td>\nEspagne<\/td>\n243,5<\/td>\n29,6<\/td>\n1170,5<\/td>\n30+<\/td>\nInvestissement<\/td>\nOUI<\/td>\nOUI<\/td>\n<\/tr>\n
Shell<\/td>\nPays-Bas<\/td>\n1386,3<\/td>\n34,0<\/td>\n4398,5<\/td>\n12<\/td>\nInvestissement<\/td>\nOUI<\/td>\nOUI<\/td>\n<\/tr>\n
TotalEnergies SE<\/td>\nFrance<\/td>\n998,2<\/td>\n20,0<\/td>\n6854,0<\/td>\n7<\/td>\nFinancement et investissement<\/td>\nNON<\/td>\nOUI (8)<\/td>\n<\/tr>\n
Woodside Energy Group Ltd<\/td>\nAustralie<\/td>\n95,8<\/td>\n1,5<\/td>\n2573,3<\/td>\n17<\/td>\nFinancement<\/td>\nNON<\/td>\nNON<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n

*\u00a0Les entreprises p\u00e9tro-gazi\u00e8res figurant parmi les 100 plus gros d\u00e9veloppeurs upstream <\/em>financ\u00e9es par Cr\u00e9dit Mutuel entre 2018 et ao\u00fbt 2022 et s\u00e9lection des entreprises int\u00e9gr\u00e9es pr\u00e9sentes dans les portefeuilles d\u2019investissement du groupe, d\u2019apr\u00e8s les donn\u00e9es financi\u00e8res de Profundo<\/a><\/span>.<\/p>\n

** A noter que les chiffres sur les entreprises sont ceux de 2022, alors que le Cr\u00e9dit Mutuel n\u2019appliquera ce seuil d\u2019exclusion qu\u2019en 2024.<\/p>\n<\/div>

Par ailleurs, Cr\u00e9dit Mutuel d\u00e9clare vouloir maintenir ses soutiens aux \u201centreprises engag\u00e9es \u00e0 respecter une trajectoire climatique publique, d\u00e9taill\u00e9e et coh\u00e9rente avec les objectifs de r\u00e9duction de l\u2019empreinte carbone de ses portefeuilles de cr\u00e9dit, d\u2019investissement et d\u2019assurances\u201d et aux \u201c entreprises du secteur des \u00e9nergies fossiles publiquement engag\u00e9es dans une strat\u00e9gie d\u2019adaptation de leurs activit\u00e9s favorisant la transition \u00e9nerg\u00e9tique au travers de financements et\/ou investissements d\u00e9di\u00e9s aux infrastructures d\u2019\u00e9nergies renouvelables\u201d. S\u2019il faut d\u00e8s maintenant d\u00e9plorer l\u2019extr\u00eame flou de ces intentions, il faudra veiller \u00e0 ce que des d\u00e9veloppeurs p\u00e9troliers et gaziers ne soient pas maintenus dans les portefeuilles uniquement au motif qu\u2019ils ont adopt\u00e9 des objectifs climatiques et allouent une partie de leur CapEX aux \u00e9nergies renouvelables.<\/p>\n<\/div>

En conclusion, Reclaim Finance appelle Cr\u00e9dit Mutuel \u00e0 confirmer au plus vite le maintien de son engagement pris en 2021 \u00e0 engager les entreprises productrices de p\u00e9trole et de gaz afin de les pousser \u00e0 renoncer \u00e0 leurs nouveaux projets dans le secteur, sous peine d\u2019\u00eatre exclues dans un court d\u00e9lai de tous soutiens. Par ailleurs, il faudra au groupe s\u2019engager sur une strat\u00e9gie d\u2019escalade \u00e0 mettre en \u0153uvre d\u00e8s maintenant pour ne pas appara\u00eetre complice des activit\u00e9s expansionnistes de certaines entreprises comme ENI ou TotalEnergies. Les filiales d\u2019investissement du groupe doivent par exemple s\u2019engager \u00e0 sanctionner d\u00e8s les assembl\u00e9es g\u00e9n\u00e9rales de 2023 les entreprises expansionnistes, \u00e0 travers un vote contre leur direction ainsi que contre les plans climat qui seraient soumis au vote. Enfin, Cr\u00e9dit Mutuel doit \u00e9galement se projeter \u00e0 long terme en adoptant une strat\u00e9gie robuste de sortie du secteur, de mani\u00e8re \u00e0 r\u00e9pondre \u00e0 ses propres engagements en mati\u00e8re climatique et soutenir pleinement la \u201cr\u00e9volution environnementale et sociale\u201d que son pr\u00e9sident appelle de ses v\u0153ux. <\/b><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

Notes<\/u><\/span> :<\/span><\/b><\/p>\n

    \n
  1. Sans revenir sur les finalit\u00e9s et modalit\u00e9s d’approche retenues par Cr\u00e9dit Mutuel et qui semblent de qualit\u00e9 in\u00e9gale, la d\u00e9cision du groupe a l’int\u00e9r\u00eat de soulever la question du partage de la valeur dans un contexte de mont\u00e9e des in\u00e9galit\u00e9s et d\u2019urgence \u00e9cologique, un enjeu majeur qui n\u00e9cessiterait le recours au r\u00e9glementaire.<\/li>\n
  2. Voir la politique sectorielle \u00ab Hydrocarbures \u00bb <\/i>du Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale<\/a><\/span> publi\u00e9e en d\u00e9cembre 2022, ainsi que la notation de la politique dans le Oil & Gas Policy Tracker.\u00a0<\/a><\/span><\/li>\n
  3. Nomm\u00e9 \u201cCr\u00e9dit Mutuel\u201d dans la suite de l\u2019article.<\/li>\n
  4. Voir la politique sectorielle du Cr\u00e9dit Mutuel de f\u00e9vrier 2021<\/a><\/span>.<\/li>\n
  5. Voir la Global Oil and Gas Exit List<\/a><\/span>.<\/li>\n
  6. Voir le communiqu\u00e9 de presse<\/a><\/span> du Cr\u00e9dit Mutuel d\u2019octobre 2021..<\/li>\n
  7. A noter que le groupe Cr\u00e9dit Mutuel-Ark\u00e9a dispose quant \u00e0 lui d\u2019une politique sectorielle propre<\/a><\/span> et ne fait pas partie de Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale. Voir l\u2019organigramme du groupe Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale<\/a><\/span>.<\/li>\n
  8. TotalEnergies affiche une production non-conventionnelle cumul\u00e9e de 20,04% en 2022 selon la GOGEL. D\u2019apr\u00e8s nos calculs bas\u00e9s sur les projections de Rystad Energy, la major fran\u00e7aise devrait \u00e0 terme \u00eatre exclue par le seuil de 20%, puisque la part de non-conventionnel dans sa production totale devrait continuer \u00e0 augmenter dans les ann\u00e9es \u00e0 venir.<\/li>\n
  9. 467 des 512 entreprises list\u00e9es sur la GOGEL comme impliqu\u00e9es dans des nouveaux projets de champs p\u00e9troliers et gaziers exploraient de nouvelles r\u00e9serves entre 2020 et 2022.<\/li>\n
  10. L\u2019AIE confirme cette conclusion dans le World Energy Outlook 2022<\/a><\/span>, lequel indique \u00e9galement l\u2019absence de nouveaux terminaux de gaz naturel liqu\u00e9fi\u00e9 \u00e0 partir de janvier 2023 dans le sc\u00e9nario NZE, lequel vise \u00e0 limiter le r\u00e9chauffement \u00e0 1,5\u00b0C. Il aurait \u00e9t\u00e9 opportun de la part du Cr\u00e9dit Mutel Alliance F\u00e9d\u00e9rale d\u2019ajouter \u00e0 sa politique de d\u00e9cembre 2022 des mesures visant les entreprises actives dans le d\u00e9veloppement ou l\u2019exploitation d\u2019infrastructures de transport (pipelines, terminaux de liqu\u00e9faction LNG) et de stockage du p\u00e9trole et du gaz.<\/li>\n
  11. Reclaim Finance a identifi\u00e9 les valeurs pr\u00e9sentes dans les portefeuilles de Cr\u00e9dit Mutuel Alliance F\u00e9d\u00e9rale \u00e0 partir des donn\u00e9es financi\u00e8res fournies par Profundo BV<\/a><\/span> et des bases de donn\u00e9es Bloomberg, Refinitiv et IJGlobal.<\/li>\n<\/ol>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":26,"featured_media":25111,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[45],"tags":[],"acteurs_financiers":[2276],"thematique":[2415,2417],"webinar_type":[],"programme":[],"class_list":["post-25108","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","acteurs_financiers-banques-fr","thematique-energies-fossiles","thematique-petrole-et-gaz"],"yoast_head":"\nLe Cr\u00e9dit Mutuel revoit en catimini sa politique p\u00e9trole et gaz - Reclaim 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